Обязанности:
- прием платежных поручений от клиентов, проверка соответствия
реквизитов, полноты и правильности их оформления, соответствия
требованиям, установленным Положением о безналичных расчетах в
РФ. При этом основными направлениями контроля платежных документов
являются: проверка проставленных в платежных документах номеров
корреспондентских счетов, МФО и кодов коммерческих банков и
расчетно-кассовых центров в соответствии с классификатором,
соответствие печати и подписей с карточкой образцов подписей,
соответствие подписи с образцом подписи на пластиковой карточке,
соответствие указанного счета Клиента счету в системе Банка,
отсутствие в оформленных документах исправлений и дописок, наличие в
соответствующей графе даты получения товара или предварительные
условия оплаты и т.д.;
- изготовление платежных поручений клиентам;
- формирование выписок по рублевым и валютным счетам клиентов и
подборка необходимых к ним приложений;
- ведение картотеки, проведение операций по списанию денежных
средств со счетов клиентов на основе исполненных документов, иных
требований и поручений клиентов, при соблюдении очередности списания
денежных средств со счета клиентов в соответствии со ст. 855 ГК РФ,
а также соблюдении сроков выдачи заработной платы, перечисления сумм
налогов и начислений на фонд заработной платы;
- осуществляет бухгалтерские проводки по данным операциям и
оплачивает их текущим днем;
- выдача наличных денежных средств по чеку;
- оформление документов на прием наличных денежных средств в кассу
банка;
- выдача чековых книжек;
- выдача справок и дубликатов документов по запросу клиента;
- сортировка банковских документов для архива;
- списание комиссионных платежей за расчетно-кассовое обслуживание
клиентов в течение операционного дня (например: комиссионные платежи
за изготовление платежных поручений, выдача наличных денежных
средств по чеку, сдача наличных на расчетный счет, валютный
контроль, перевод валютных платежей и платежей в валюте РФ, выдача
справок клиентам, выдача чековых книжек и т.д.);
- консультации и оперативное решение возникающих вопросов клиентов и
банков;
- подготовка справок различного содержания (например: об имеющихся
средствах, об открытии счета, на таможню, об оборотах и т.д.) и
выдача дубликатов документов по запросу клиента;
- инкассация денежных средств (оформление приходного кассового
ордера, списание комиссии, проводка через транзитные счета);
- подготовка запросов по вопросам, возникающим в процессе
деятельности структурного подразделения банка, а также подготовка
ответов на запросы, поступающие из других банков;
- подтверждение остатков по расчетным счетам;
- проверка кассовой дисциплины клиентов.